Curtea de Apel Suceava a condamnat-o pe Irina Florentina Aionițoie la trei ani de închisoare cu suspendare pentru săvârșirea infracțiunilor de înșelăciune în formă continuată (151 de acte materiale) și uz de fals în formă continuată (755 de acte materiale).
În același dosar a fost condamnată și Mihaela Carmen Tărnăuceanu la trei ani de închisoare cu suspendare pentru săvârșirea infracțiunilor de complicitate la înșelăciune în formă continuată (151 de acte materiale) și fals în înscrisuri sub semnătură privată în formă continuată (755 de acte materiale).
You might also like
Termenul de supraveghere stabilit pentru ambele inculpate este de patru ani.
Pe parcursul termenului de supraveghere, fiecare inculpată va presta o muncă neremunerată în folosul comunităţii în cadrul Primăriei municipiului Botoşani sau în cadrul Serviciului Public Local de Asistență Socială Botoșani pe o perioadă de 100 de zile lucrătoare.
Cele două femei sunt obligate să plătească, în solidar, către SC Provident Financial IFN SA suma de 421.474,62 lei, reprezentând daune materiale, respingând restul pretențiilor invocate până la concurența sumei de 1.220.287,01 lei.
Decizia este definitivă.
Numărul dosarului este 10673/193/2021.
În perioada 2015-2018, Irina Florentina Aionițoie a încheiat în numele unor persoane, domiciliate pe raza județului Botoșani, 151 de contracte de credit, fără ca acestea să fi avut cunoștință despre ele și fără să fi semnat actele care fac parte din dosarele de creditare. În fiecare din cele 151 de contracte, inculpata a folosit câte 5 înscrisuri falsificate, respectiv contract de credit, act adițional de gestionare la domiciliul a creditului, adeverință de salariat sau cupon de pensie – după caz, cerere de creditare și factură de utilități și inducând în eroare SC Provident Financial IFN SA. Prin această metodă, inculpata a provocat un prejudiciu societății menționate în valoare de 421.474,62 de lei.
SC Provident Financial IFN SA s-a constituit parte civilă în proces cu suma de 1.220.287,01 lei, reprezentând prejudiciul efectiv și beneficiul nerealizat, respectiv dobânzi și comisioane.
Se pare că, începând cu anul 2013, Irina Florentina Aionițoie a fost colaboratoare a SC Provident Financial IFN SA, iar din anul 2015 a fost angajată la această societate cu carte de muncă, având funcția de reprezentant vânzări. Principala atribuție a acesteia era identificarea potențialilor clienți, întocmirea contractelor de credit, încasarea ratelor și aducerea la cunoștința clienților ofertele societății. În momentul identificării unui client care dorea să împrumute o sumă de bani, inculpata se ocupa de întocmirea dosarului de creditare, care cuprinde cererea de creditare, contractul de creditare, cerere de gestionare opţională a creditului la domiciliul clientului, copie a actului de identitate a clientului, adeverinţă de venit sau cupon de pensie şi o copie de pe o factură de utilităţi unde clientul figura ca titular.
Inculpata avea instalată o aplicație de aprobare credit pe telefonul de serviciu, unde introducea datele clientului și datele documentației depusă de către acesta cu ocazia solicitării creditului. După aproximativ 2 ore, primea pe același telefon un cod de aprobare a creditului, respectiv suma de bani care a fost aprobată clientului. Având confirmarea de plată, inculpata lua legătura cu clientul, căruia îi înmâna suma aprobată.
În cursul anului 2015, Irina Florentina Aionițoie a cunoscut-o pe Mihaela Carmen Tărnăuceanu, cu ocazia încasării unor rate de la un credit pe care aceasta îl avea. Cea din urmă lucra ca și broker de asigurări în cadrul unui PFA, având sediul în municipiul Botoșani.
În vara anului 2015, având nevoie de bani, Mihaela Carmen Tărnăuceanu i-a propus Irinei Florentina Aionițoie să încheie în fals un contract de credite în numele altei persoane. Aceasta din urmă a fost de acord, fiind încheiat un contract de credit în numele soțului Mihaelei Carmen Tărnăuceanu, fără acordul acestuia din urmă. Valoarea creditului respectiv a fost de 2.500 de lei, iar banii au fost încasați de Mihaela Carmen Tărnăuceanu.
Documentele necesare obţinerii creditului au fost puse la dispoziţie de Mihaela Carmen Tărnăuceanu, care a şi semnat în fals cererea de creditare, contractul de creditare şi cererea de gestionare a creditului la domiciliu pentru titularul contractului.
Ulterior, în cursul anului 2018, tot la propunerea Mihaelei Carmen Tărnăuceanu, cele două inculpate au încheiat în fals mai multe contracte de credit cu Provident în numele a diverse persoane fizice, fără ştiinţa acestora, însuşindu-şi sumele de bani obţinute în mod ilicit.
Contractele au fost încheiate prin folosirea unor acte de identitate a diverse persoane fizice în posesia cărora au intrat în diverse modalităţi cele două inculpate, majoritatea acestora fiind ale unor titulari de poliţe de asigurare încheiate în cadrul serviciului de către Mihaela Carmen Tărnăuceanu sau ale unor rude ale acesteia. Pe lângă utilizarea acestor acte de identitate, cele două inculpate au contrafăcut şi semnat în fals mai multe tipuri de înscrisuri.
La început, cele două inculpate au întocmit mai multe credite pe numele rudelor Mihaelei Carmen Tărnăuceanu, apoi pentru alte persoane, iar ulterior au fost întocmite alte contracte de creditare pe numele acelorași persoane. Sumele de bani obţinute astfel au fost împărțite în mod egal între cele două inculpate. Pentru o perioadă de timp şi pentru o parte din contracte, cele două inculpate au achitat o parte din ratele săptămânale, însă după un timp, în mod evident nu au mai putut face acest lucru.
La începutul lunii august 2018, mai mulţi titulari ai contractelor de credit şi reprezentanţii băncii au aflat despre întocmirea în fals a contractelor. Reprezentanţii Provident au efectuat verificări, iar cu ocazia audierii angajatei Irina Florentina Aionițoie, aceasta a recunoscut faptele comise, ulterior fiindu-i desfăcut contractul de muncă.
Fiind audiate în cursul urmăririi penale, inculpatele au recunoscut comiterea faptelor, colaborând cu organele de cercetare penală. De asemenea, şi în faţa instanței, cele două inculpate au recunoscut comiterea faptelor reținute în sarcina acestora.
